我们知道，应收账款是五金企业销售商品、材料等之后应向购货单位收取的款项，它直接影响到企业营运资金的周转和经济效益。到了年底，五金企业都会加强应收账款的催讨，以利于来年工作的开展。一般来说，催款的工作会落在五金销售员身上，成为销售员年底最头疼的大事。所谓“道高一尺，魔高一丈”，五金销售员要想把欠款成功要回来，必须具备一定的素质和使用一些技巧。
无论哪个行业都会存在拖欠货款的现象，但是，企业与企业之间欠款性质不同，五金企业在催款时也应区别对待。那么，既然欠款现象不可避免，也不能回避，五金企业在贸易之前做好预防恶意欠款的准备就变得尤为重要。而这些预防措施包括哪些呢？
首先，从企业的管理制度上预防：
1、建立客户的信用评价体系，对以往的客户履约行为进行信用评价，并采用动态信用管理。付款政策也应灵活、多样。对信用好的客户，可以放宽政策；对信用差的客户，应严格政策，这在国际信用制度的应用中比较普遍。
2、设定摧款职责，实行部门化管理。在企业内部，尤其是欠款严重或欠款经常发生且足以影响企业正常的经营行为的企业，应设立合同收费的岗位职责，合同还款的好坏，纳入该岗位工作人员的绩效，而且以此作为部门绩效的评价因素之一。
对于欠款严重的企业，可以采取激励政策，鼓励摧款人员努力经营，早日收回款项。
3、除开展摧款人员的摧款活动外，企业可以配套采用各种方法，促进企业的还款。
4、从大环境来说，银行系统应成立摧款公司。
部分企业为及时回收货款，可以将合同欠款的受益人折价转让给银行的摧款公司，由银行摧款公司负责摧款，甚至利用银行权利强制划款，企业可以马上得到少许折扣的资金。
5、银行建立信用管理制度，适当放宽资本金的控制，而加强信用的控制，使信用好、资金少的企业得到较好的生存发展机会，而对资金雄厚、信用差的企业做适当限制。
6、推行信用证制度，欠款企业的开户行为信用证的开证行，收款企业的开户行为议付行，在银行之间建立强有力的沟通和制约，保证合同的履行。
其次，五金销售员在做业务当中预防。
1、在做业务之前对用户进行考察，了解用户的口碑，尽量避免与信誉差、素质差的用户交易。
2、在供货时要做好确认，留下书面的收货单、收据、验货合格等证明，明确货品合格、到货及时，避免任何类似的给客户造成拖欠的借口。
3、交货时或交货后第一时间与客户确认回款时间、金额，取得客户的认可。
4、到期前3天以上与客户再次确认，确保他们有时间准备资金。
5、尽量错开月末、月初回款，因为这一时间段客户资金会比较紧张，特别是季度末、年末银行因为考核储蓄金额，会办理回款比较慢，有时也会造成拖欠。
